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鸿坤财富陈永旗:地产系财富管理机构的突围与机遇

作者: 编辑 来源:互联网 发布时间:2020-07-22

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近日,鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生接受行业媒体专访,深度解读了鸿坤财富的发展战略,以及作为地产系财富管理机构在当下面临的机遇与挑战。

鸿坤财富CEO、联合创始人陈永旗先生

鸿坤财富的市场定位和核心优势

鸿坤财富成立于2017年,到现在正好三年时间。三年对于一家财富公司而言很短暂,鸿坤财富依然是一家成长型的公司。2017年正是整个财富管理行业大洗牌、大调整的阶段,也是行业加强监管的时期,在这样的背景下成立,充满了机遇和挑战。

行业更加规范和健康,对公司的长远发展非常有利,但带来的挑战也很多。身处强监管时代,传统的获客模式和业务模式都发生了变化,对财富公司的经营管理提出了更高的要求。比如,过去财富公司可招聘工作经验相对少的员工来做营销,但现在行不通了;过去很流行的电话营销和路边摆摊路演的业务模式,现在也逐渐被淘汰。因此,财富管理机构必须顺应环境的变化而改变。

挑战背后也有很多机会。在强监管背景下,财富管理公司的参与和发起者,将从个人股东为主变成机构股东占主流。从2017年到现在,越来越多新成立的财富管理公司的股东都是机构,一般都拥有一定的资产端投资能力。从资产端到财富端的延伸对于整个行业的发展是一件好事,毕竟机构股东的实力更雄厚、资源更丰富,也更加能支撑财富管理公司前期的发展需要。

面对市场和行业的变化,鸿坤财富要更好地适应新的市场环境,在激烈的竞争中脱颖而出,首先要找到自身的定位,然后制定好未来3-5年的战略发展规划,最后就是寻找一帮优秀的人一起将战略定位落地执行。定位对一家公司的发展很关键,和什么样的对手竞争也很重要。从前,市场上大部分财富公司是代销为主,后来有越来越多的资产端背景的财富公司出现,其中具备地产背景的财富公司最为典型。

鸿坤财富不仅只是一家提供地产金融产品的财富公司。与传统的三方财富管理公司相比,鸿坤财富更接近资产端;和很多地产公司背景的财富公司比起来,鸿坤财富更加全面和综合,处于两者的中间位置。借助地产大股东的支持,再结合公司自身在资产端的特点和优势,鸿坤财富致力于成为一家离资产端最近的财富管理公司,能够让投资人和资产端的距离近一些,让底层资产更加透明。

在综合服务方面,地产仅仅只是鸿坤财富重要的资产类别之一,鸿坤集团作为股东的重要作用,更多体现在为鸿坤财富在地产这个资产类别的投资提供专业支持。毕竟鸿坤在地产领域已经深耕了18年,这种专注力就是最好的风控。但如果想要成为客户主要的资产配置供应商,想要为客户提供综合全面的服务,不能只有地产类产品,还得有其他的产品种类。

鸿坤财富通过引入具备专注产业投资能力的股东来实现这个目标,以此形成自己的长期战略规划,即成为一家有着很强专注力的财富公司,只做股东所擅长和熟悉的领域。鸿坤财富在选择战略股东时,更注重那些专注于某个领域多年以上、未来也需要共同成长的股东。大家能更多地从战略协同,而非纯粹财富投资的角度去合作。对于不熟悉的领域,鸿坤财富会十分谨慎,甚至保守,更多会通过母基金的方式去做。

财富管理最大的挑战就是避免因为规模扩大而带来的投资问题,毕竟客户交给财富管理机构的钱都有成本,如何管理好和投资好很关键,不能只片面追求规模。鸿坤财富作为一家新公司,要成为一家有专注领域投资能力的精品公司,可能规模不是很大,但在几个擅长领域的投资都做得非常好,比如地产、医疗、教育等。当客户提起鸿坤财富时,不是说公司的规模有多大,而是说在这几个领域做的不错,这样也比较容易形成相对优势。

鸿坤财富的发展战略

鸿坤财富在成立之初就制定了一个“六年计划”,前三年基本上是打基础,以团队搭建为主,目前完成的情况还不错,未来三年将是鸿坤财富从量变到质变的关键时期。

首先,进一步提高在资产端的能力建设,力争在几个专注领域有较强的投资能力,除了现有的地产和医疗之外,还可以增加二级市场、教育、消费升级等领域,从而帮助客户在这几个领域里面做好投资,捕捉投资机会。

其次,择机再进入一些比较有潜力的、富裕的二三线城市,最好是那种高净值人群相对集中,但人口基数不一定很大的城市。这类型的二三线城市经营成本不高,如果能够和股东的一些资源形成互补,如一些有鸿坤地产项目的城市,会更好。

最后,进一步完善团队,形成一只专业、高效、有强烈使命感的队伍,为中国的财富管理行业发展做一些贡献。

鸿坤财富的产品线搭建

鸿坤财富产品线的搭建建立在对高净值群体需求的了解上。如今,中国高净值客户的需求越来越多样化,可分为两个层面:一是财富的保值增值,即投资创造财富这个层面;二是更深层次的需求,即美好生活的需求,体现在对传承、教育、健康、保险保障等方面的需求。财富管理不仅只是投资,还有事务管理;不仅是创造财富,还有如何驾驭财富,这样才能满足客户真正的需求。

鸿坤财富正是按照这样的思路来搭建产品体系,既有和投资相关的产品供应,也有和事务管理相关的服务提供。同时,产品体系的搭建实际上也是公司战略定位的一种体现。当确定了鸿坤财富的战略定位是几个专注的领域和母基金之后,产品体系搭建也就沿着这个思路去做。基于这样的思考,鸿坤财富目前呈现出来的产品种类在所有地产背景的财富公司里算比较全面的。

具体来说,在投资领域除了有稳健类别的地产类投资,也有投资未来的股权产品和二级市场。虽然房地产的黄金时期已经过去了,但地产依然非常稳健。从国家“房住不炒”的政策来看,房地产不会过快上涨,更不会有很大的下跌,因为地产和国民经济的关联度非常高,相关的行业有四十几种,因此非常适合作为稳健投资的方向和领域。

除了房地产领域,还有股权和其他产品类别。鸿坤财富的股权是借助股东在专注领域的十多年投资经验,帮助客户捕捉未来的机会。例如,鸿坤亿润投资就比较擅长地产生态圈的投资,“地产+”的投资很有经验,另外一个股东创瑞则非常擅长医疗器械领域的股权投资。这次疫情使专业机构发现,中国的医疗行业存在着一个矛盾,当然也是一个机会,即落后的医疗产能和日益增长的医疗刚需之间的矛盾。通过专业的医疗股权投资一定可以发现很多好的、有价值的企业。对于其他不那么擅长的领域,鸿坤财富通过母基金去做,包括当下比较火的二级市场也是如此。

鸿坤财富的管理模式

在公司管理方面,鸿坤财富目前采用城市总负责制,每个城市总就像是当地的一个迷你CEO,全面负责日常工作。同时为每个城市配置了强大的中台支持团队,包括IC、IS和综合岗,区域和总部则负责市场、招聘等环节,为前线提供全面支持。

从一开始,鸿坤财富的定位就是打造精品财富公司,所以搭建团队采用“精兵”策略,以行业老兵为主搭建团队。同时,从公司成立之初就制定了合伙人机制,能够让优秀的人才跟随公司一起发展。

在选择人才的时候,公司重点考察一个人的品德。在财富管理行业,最重要的不是业绩和学历,而是人品和口碑。另外,公司比较重视对管理者管理能力的培养。财富管理公司的很多管理者还是偏重于销售,往往是个“大销售”,很多平台也更加侧重对管理者个人业绩的考核,但鸿坤财富更加注重团队管理,看重团队的业绩而非管理者的个人业绩。

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